【東京 法人保険 最新ニュース】最大月3万円の新NISAつみたて資金捻出に成功！2家族の具体例から学ぶ「保険見直し講座」

ニュース概要

ダイヤモンド編集部 　片田江康男：副編集長

保険契約を見直して新NISAにも資金を振り向けたいが、どこを見直せばいいのか――。特集『生保・損保・代理店の正念場』（全31回）の＃8では、そんな悩みを解決すべく、保険ジャーナリストの森田直子氏とファイナンシャルプランナーの風呂内亜矢氏に、実際の保険契約の事例を使って保険見直し術について解説してもらった。（ダイヤモンド編集部副編集長　片田江康男）

2家族の保険契約内容を見直し
お金のプロならではの視点満載！

　保険か、新NISAか――。株式市場が好調な今、多くの人はこんなお金の悩みに直面しているのではないだろうか。

　そんなときは、まず「保険と新NISAの役割と特徴をつかむ」「家族構成や保有資産に応じた必要保障額を算出する」「契約するチャネルを吟味する」の3原則を思い出してほしい。よく考えずに、保険会社の営業職員やNISAを取り扱う証券会社の担当者に言われるがまま、契約することだけは避けたい（本特集＃1『「保険を取るか新NISAを取るか」迷ったら思い出そう！後で痛い目に遭わないための3原則』参照）。

　一方で、既に保険を契約している人は、契約内容を見直すことになるだろう。だが、本特集＃3で保険ジャーナリストの森田直子氏とファイナンシャルプランナーの風呂内亜矢氏が指摘しているように、契約中の保険を安易に中途解約すると、損をしてしまう可能性もある（本特集＃3『「新NISA」と「保険」のどちらを選ぶ？お金のプロが“賢い選択”の仕方を指南【対談】』参照）。

　そこで、本特集＃３に登場した森田氏と風呂内氏に、「30代子育て真っ最中世代」と「50代引退後を考えたい世代」の2家族の、実際の契約を見直してもらった。

　次ページで、お金のプロならではの見直しポイントを余すところなくお届けする。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

ダイヤモンド・オンライン

最大月3万円の新NISAつみたて資金捻出に成功！2家族の具体例から学ぶ「保険見直し...

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保険契約を見直して新NISAにも資金を振り向けたいが、どこを見直せばいいのか――。そんな悩みを解決すべく、保険ジャーナリストの森田直子氏とファイナンシャルプランナーの風呂内亜矢氏に、実際の保険契約の事例を使って保険見直し術について解説してもらった。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

皆さんが安心して納得できる金融商品選びができるよう、わかりやすい記事を書き続けることで貢献していきます。