【東京 法人保険 最新ニュース】生保レディー管理向上の「着眼点」2月公表へ、金融庁とのやりとりで透ける生保業界の“本音”

ニュース概要

ダイヤモンド編集部 片田江康男：記者

2020年から生保業界で相次いで発覚した営業職員（生保レディー）による金銭詐取事件。

業界はこれらを撲滅すべく営業管理手法の新指針作成に取り組んでおり、2月の公表へ向けて大詰めを迎えている。

作成に取り組む過程から、生保業界のある“本音”が透けて見える。（ダイヤモンド編集部　片田江康男）

コンプライアンス向上目的とした
「着眼点」の2月公表へ大詰め

生命保険各社で相次いで発覚した、営業職員（主に生保レディー）による金銭詐取事件。言葉巧みに顧客をだまし、金銭を詐取する営業職員を生保各社が野放していた実態は、「顧客本位の業務運営」とは真逆であり、金融庁の逆鱗に触れた。

2020年以降、金銭詐取事件が発覚した主な生保は第一生命保険、メットライフ生命保険、明治安田生命保険、ソニー生命保険、大同生命保険、日本生命保険。直近では、東京海上日動あんしん生命保険で、元社員が顧客に無断で保険を解約し、解約返戻金3億8000万円を詐取した事件が明らかになっている。

また大樹生命保険では、一家族に19年間で累計46件の契約を結ばせるという、顧客の意向に沿わない営業が行われていた。

不祥事発覚直後は、生保業界では「あくまで個社の問題」として、火消しに走った。だが、これだけの不祥事が発覚すれば、営業職員のずさんな管理手法は業界共通の問題であり、業界を挙げて改善に取り組まざるを得ない。金融庁からの厳しい視線もあり、業界団体の生命保険協会は22年7月ごろから本格的に新指針の作成作業をスタートさせていた。

指針の題名は「営業職員チャネルのコンプライアンス・リスク管理態勢の更なる高度化にかかる着眼点」に決定。現在、2月の公表へ向けて最終調整中だ。

だが、最終段階に至るまでの生保協会と金融庁とのやりとりから浮かび上がるのは、業界の“本音”だ。それは何か。次ページで明らかにする。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

ダイヤモンド・オンライン

 

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生保レディー管理向上の「着眼点」2月公表へ、金融庁とのやりとりで透ける生保業界...

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2020年から生保業界で相次いで発覚した営業職員（生保レディー）による金銭詐取事件。業界はこれらを撲滅すべく営業管理手法の新指針作成に取り組んでおり、2月の公表へ向けて大詰めを迎えている。作成に取り組む過程から、生保業界のある“本音”が透けて見える。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

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