【東京 法人保険 最新ニュース】生保協会の業務品質評価に「大きな進展」、代理店自己点検への代替が可能に

【ニュース概要】

ダイヤモンド編集部 藤田章夫：編集委員

生保協会の業務品質評価が代理店自己評価の代替へ

生命保険業界を挙げて取り組んでいる乗り合い代理店の業務品質評価。主導しているのは業界団体の生命保険協会であり、2020年6月に初めての会合を開いて以降急ピッチに作業を進め、初年度の業務品質評価に応募した54社への評価作業が今まさに行われている。

これまでの経緯は、今年のダイヤモンド・オンライン保険特集『生保の優良代理店に業界が“お墨付き”、金融当局も注目する「業務品質評価制度」の行方』を参照していただきたいが、ここにきて生保協会主催の業務品質評価に大きな進展があった。

一つは、8月31日に金融庁が公表した今事務年度金融行政方針にて下記の通り、業務品質評価について記されたこと。

「⾦融庁としても、各⽣命保険会社において、当該業務品質制度及び評価基準が代理店への評価に関する参考として活用される など、代理店の業務品質評価に係る取組みが各⽣命保険会社に広がるよう促していく」（2022事務年度 金融行政方針から抜粋）

二つ目は、その約半月後の9月14日に開催された代理店業務品質検討ワーキンググループ（WG）の第2回会合だ。金融庁幹部が改めて金融行政方針と同様の説明をしたのに加え、生保各社の営業施策全般を所管する業務企画部会の部会長から、業務品質評価を代理店共通自己点検の代替として活用するとの表明がなされたのだ。

WGの前身であるスタディグループを通して二十数回にわたる会合が行われてきたが、業務企画部会長が公に発言するのは初めてのこと。それだけ大きな内容であり、生保にとっても自己点検より効果的だと判断したわけだ。大手生保を始めとし、二桁を超える生保において代替利用を進めるもようだ。

これは、各生保から要請される自己点検の手間を大きく軽減できるため、代理店にとってはかなりありがたい話。しかも、業務品質評価を受けるメリットがまだ不明瞭な中で優位な点となるだろう。

生保協会の業務教育部担当部長の濱田義博氏が、「想定していた時期よりも1年前倒しになり、正直驚いています」と言うほどで、早期に業務品質評価が生保業界全般で認められたかたちとなった。

加えて、自己点検の代替だけでなく、手数料に反映する動きも加速しそうだ。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

ダイヤモンド・オンライン

生保協会の業務品質評価に「大きな進展」、代理店自己点検への代替が可能に

https://diamond.jp/articles/-/311315?utm_source=daily_dol&utm_medium=email&utm_campaign=20221017

生命保険業界を挙げて取り組んでいる乗り合い代理店の業務品質評価に大きな進展があった。生保各社が求める代理店自己点検に代わって、この業務品質評価を活用しようというのだ。その業務品質評価の現状についてレポートする。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

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