【東京 相続・事業承継 最新ニュース】【最新版】税務署は教えてくれない！相続・贈与で得をする秘策20

【ニュース概要】

前編記事『役所は教えてくれない「年金・補助金・給付金」がもらえる手続き20』ではあまり知られていない年金、補助金、給付金がもらえる手続きを紹介してきた。本記事では、まだ間に合う相続・贈与のテクニックをお届けする。

せっかくの保険金がパー

「２年前に父親が亡くなった時は、通帳が見つかったので預金はなんとか相続できました。しかし生命保険や株はまったく見当がつかず、相続できませんでした。

理想をいえば、生きているうちに財産について話しておくべきなんでしょう。しかし父の病状も悪く、そんな余裕はなかった」（66歳・男性）

相続できたはずの貴重な財産をもらい損ねている人は、意外と多い。

だが、諦めてはいけない。老親や親戚の失われかけた遺産を取り戻す方法がある。

「亡くなった人がどの保険に入っていたかわからない時は、まず『ご契約内容のお知らせ』といった郵便を探します。それが見つからなければ生命保険協会の照会制度を頼りましょう。昨年7月に始まったばかりの新制度で、私の顧客でも未発見だった保険金を見つけたケースが何件もあります」（税理士・橘慶太氏）

利用料は一件3000円で、生命保険協会が42社の保険会社に契約の有無を確認してくれる。未払い保険金があったら、保険会社に連絡して振り込んでもらおう。

亡くなった人が持っていた株がわからない時は「ほふり」に照会する。正式名称は「証券保管振替機構」、故人がどの証券会社に口座を開設していたかが確認できる。費用は一件6050円と少し高いが、多額の金融資産が手に入ると考えたら安いものだ。

相続で損をするのは、財産が見つからない時だけではない。高額な税金をかけられて、貴重な遺産が激減する危険もある。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

マネー現代

 

3 Users

132 Pockets

【最新版】税務署は教えてくれない！相続・贈与で得をする秘策20（週刊現代） @mon...

https://gendai.ismedia.jp/articles/-/96919

遺産相続は、やり方次第によって大きな得ができる。生命保険協会の照会制度、ほふり、暦年贈与、更正の請求、遺言書、配偶者の税額軽減…知らないと損な最新の制度をご紹介しよう。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

皆さんが安心して納得できる金融商品選びができるよう、わかりやすい記事を書き続けることで貢献していきます。