【東京 相続・事業承継 最新ニュース】税理士が｢自分の父の相続｣をやって実感した困難　不良債権化した｢裏山｣の売却には5年かかった

【ニュース概要】

相続について顧客にアドバイスをする立場の税理士でも、いざ自分が親の相続をやってみると苦労するのです（画像：書籍より一部抜粋）

相続税は、2022年度の税制改正大綱で、前年度に引き続き将来の増税が示唆されています。相続・相続税対策の基本は早く準備をはじめることです。しかし、6000件以上の相続税を申告してきた税理士が、自分の父の相続対策で直面したのは「教科書どおり」にはいかない現実でした。

本稿では相続対策のリアルについて、ランドマーク税理士法人・清田幸弘氏の新著『相続専門の税理士、父の相続を担当する』から一部抜粋、再構成しお届けします。

親と相続の話をする場合、「親の死」が前提なので、人によっては抵抗を感じます。相続に関する話はデリケートであり、気心の知れた親子であっても、話しにくいものです。親と相続の話をしておきたくても、なかなか切り出せずにいる方も多いと思います。

それでも、相続対策は、できるだけ早めにはじめたほうが得策です。

「相続のタイミングは、いつやってくるかわからない」

「相続対策には、時間がかかる」

「相続発生後（親が亡くなったあと）では、相続対策はできない」

からです。親（財産所有者）が健康を損ねてしまったあとでは、相続対策を検討するのが難しくなってしまいます。

父に相続について打診

清田家の場合、「父」から相続の話があったわけではなく、「私」から話を切り出しました。私から話を振った理由は、

・父は先代から「家督相続」（長男がすべてを相続すること）によって財産を譲り受けたため、「均分相続」（長男を含めた家族全員が相続すること）の大変さを知らない
・私は息子でありながらも、税理士として客観的、専門的な意見ができる

と考えたからです。前職の農協時代から、農家の方々の

「農地が財産に含まれていると、遺産分割がまとまりにくい」

「農地は面積が大きいので、地域によっては評価額が高額になり、相続税が多額になる」

「農地を相続すると、固定資産税、維持費用などのコストや管理の手間が生じる」

「親が相続の方向性を示さないまま亡くなると、相続人同士が揉めやすい」

といった相続のトラブルを見ていたため、「早くから相続対策すること」の必要性を感じていました。ただし、「相続対策をしたい」とストレートに切り出すと、父が機嫌を悪くするかもしれません。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

東洋経済オンライン

 

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税理士が｢自分の父の相続｣をやって実感した困難 | 相続

https://toyokeizai.net/articles/-/592832

親と相続の話をする場合、「親の死」が前提なので、人によっては抵抗を感じます。相続に関する話はデリケートであり、気心の知れた親子であっても、話しにくいものです。親と相続の話をしておきたくても、なかなか…

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

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