【東京 税対策 最新ニュース】医療費控除で大損しがちな「3つの落とし穴」と、国税庁申告サイトの“罠”

【ニュース概要】

昨年、『医療費控除で知らないと大損する「3つの極意」、国税庁作のエクセルに罠？』と題した解説記事を書いて、大きな反響があった。今年はその「国税庁作のエクセルの罠」が直っていて喜んでいたのだが、国税庁の申告サイトにまだ「罠」が残されていた。国税庁に悪気はないはずだが、気付かない人が大損する可能性が高いのは確かだ。医療費控除の「三つの落とし穴」と併せて解説したい。（ファイナンシャルプランナー〈CFP〉、生活設計塾クルー取締役　深田晶恵）

医療費控除の仕組みを知らずに
申告すると大損するかも

確定申告シーズンが始まった。受付は2月16日に開始するが、税金が戻ってくる還付申告は1月4日にすでにスタートしている。今回のテーマである「医療費控除」を申告予定の人は、混雑する前に還付申告を済ませてしまおう。

昨年2月に当コラムで『医療費控除で知らないと大損する「3つの極意」、国税庁作のエクセルに罠？』と題して書いた記事は、多くの人に読まれた。読者のみなさんは、タイトルの「国税庁作のエクセルに罠？」が気になったのだろう。

国税庁のサイト内にある医療費控除明細書作成のエクセルの「罠」がどういうものだったのかは後述するが、今年、計算シートは修正され、「罠」は解消されていた。

今年度版は、使い勝手の良いものになっている！当局のどなたかが記事を読み、直してくれただろうか。こうした変化はとてもうれしいことなので、修正してくれた人に感謝したい。

ところが、国税庁の医療費控除の申告ページには、まだ「罠」が残っていた。「罠」という言葉は、言い過ぎかもしれない。実際のところ、国税庁は医療費控除の申告をする国民に「罠」を仕掛けているつもりはなく、悪気もないはず。単に配慮が足りていないだけだと思う。

しかしながら、これから解説する重要ルールを知らずに国税庁の申告ページで医療費控除をすると、大損する可能性が高いのは確かだ。医療費控除をする上で絶対知っておきたい三つの重要ルールと、残された「罠」を解説しよう。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

ダイヤモンド・オンライン

 

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医療費控除で大損しがちな「3つの落とし穴」と、国税庁申告サイトの“罠”

https://diamond.jp/articles/-/295113

昨年、『医療費控除で知らないと大損する「3つの極意」、国税庁作のエクセルに罠？』と題した解説記事を書いて、大きな反響があった。今年はその「国税庁作のエクセルの罠」が直っていて喜んでいたのだが、国税庁の申告サイトにまだ「罠」が残されていた。国税庁に悪気はないはずだが、気付かない人が大損する可能性が高いのは確かだ。医療費控除の「三つの落とし穴」と併せて解説したい。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

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