【東京 税対策 最新ニュース】新NISAで「老後資金1.6億円」つくれちゃう？「ウソつけ！」って思った人、ダマされたと思って読んでみて

ニュース概要

鈴木貴博：百年コンサルティング代表

連日話題の新NISA。「子どもに4億円、実質無税で贈与」「30代が老後資金1.6億円確保」なんてことも可能かもしれません。「バカなことを！」と思う方、実はノーベル経済学賞を受賞した投資理論を転用すると、決してありえない話ではないのです。（百年コンサルティング代表　鈴木貴博）

新NISAをうまく使えば
ウソみたいなオイシイ話も夢じゃない！

　新NISAが話題です。証券口座などの金融機関の口座で運用して得た利益が無税になる枠がこれまでのNISAと違い、大きく増えます。

　主な変更ポイントは2点。積立投資と通常の投資枠を合計して年間最大360万円の資金が運用できるようになることと、非課税が無期限になることです。

　この新NISA、勘ぐった見方をすれば、国が年金や健康保険の未来を嘆いて「あとは自分でなんとかしろ！」と私たちに自力救済を求めた手切れ金のような制度にも見えます。

　しかし実はこの制度、ノーベル経済学賞を受賞した投資理論を転用すると、驚くほどの破壊的な利用方法が見つかるかもしれません。今回ご紹介するモデルプランは、三つあります。

（1）40代部長が子どもに実質無税で4億円を生前贈与
（2）30代ビジネスパーソンが頑張って老後資金1.6億円確保
（3）収入が少なくて子どもに何も残せない夫婦でも1.4億円を残してあげられる

「なにをバカなことを！」と思う方、一見ウソみたいなこれらのプランも金融投資理論上ではありえます。まずはだまされたつもりで、読んでみてください。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

ダイヤモンド・オンライン

 

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新NISAで「老後資金1.6億円」つくれちゃう？「ウソつけ！」って思った人、ダマされ...

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連日話題の新NISA。「子どもに4億円、実質無税で贈与」「30代が老後資金1.6億円確保」なんてことも可能かもしれません。「バカなことを！」と思う方、実はノーベル経済学賞を受賞した投資理論を転用すると、決してありえない話ではないのです。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

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