【東京 退職金 最新ニュース】新NISAは50歳で始めてもメリット大！短期投資と積み立ての活用プラン試算

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井戸美枝：社会保険労務士

2024年にNISA（少額投資非課税制度）が制度改正されることになり、今まで以上に注目を集めています。これまでNISAは、特に若い世代の投資意欲をかき立ててきましたが、今回の改正によって中高年も始めるメリットが高まります。（社会保険労務士　井戸美枝）

見逃せない2024年のNISA改正

2024年1月から、新しい「NISA」が始まります。どう新しくなるのか、まず簡単に説明しましょう。

通常、投資などで得た運用益に対しては20.315％の税金がかかります。しかし、NISAでは非課税となるので、NISA内と通常の口座では、実際に手にする「手取り」に大きな差が生まれます。資産運用する際には必ず活用したい制度、それがNISAです。

ただ、現行のNISAは、複数の制度があり、それぞれ投資できる金額や非課税期間が異なります。併用もできないため、使いづらい・分かりにくいといった声もありました。

来年行われる改正によって、NISAは一本化されシンプルな制度になります。加えて、非課税期間が恒久化され、投資できる金額が大きく増えるため、使い勝手は大幅に向上するでしょう。

これまでNISAは比較的若い世代の資産形成の制度として注目されてきました。しかし、来年の改正で新設される「成長投資枠」を使えば、投資期間が比較的短いであろう50代の方もNISAを用いた積極的な資産運用が可能になります。

本稿では、50代の以降の方が新しいNISAをどう活用できるか。具体的なプランを交えながら考えてみましょう。

（本文の続きは、以下のリンク先にあります）

ダイヤモンド・オンライン

新NISAは50歳で始めてもメリット大！短期投資と積み立ての活用プラン試算

https://diamond.jp/articles/-/318705?utm_source=daily_dol&utm_medium=email&utm_campaign=20230308

2024年にNISA（少額投資非課税制度）が制度改正されることになり、今まで以上に注目を集めています。これまでNISAは、特に若い世代の投資意欲をかき立ててきましたが、今回の改正によって中高年も始めるメリットが高まります。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

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