【東京 退職金 最新ニュース】新NISAブームに踊らされた高齢者の末路、「投資ゼロ」で資産を増やす「目から鱗」の方法とは？

ニュース概要

長尾義弘：ファイナンシャルプランナー

年金暮らしになる前の資金形成の時期には、iDeCoや新NISAを使ってお金を増やすことはとても大事。しかし、60歳以降の資産取り崩しのステージでは、必ずしも有効な手段ではなくなる（写真はイメージです）　Photo:PIXTA

定年後を見据えた老後資金、どうしていますか？すでに投資を始めている人、投資は不安で二の足を踏んでいるという人もいるでしょう。投資にはリスクがつきものです。ファイナンシャルプランナーの長尾義弘さんは、投資などしなくても、公的制度を賢く利用して「減らない財布」を手に入れることで、豊かな老後生活が送れるといいます。長尾さんの著書『投資ゼロで老後資金をつくる』（青春出版社）から、安心の老後を無理なく築くためのシミュレーションを、一部ご紹介します。

老後資金は「運用しないと損をする！」という誤解

　2024年から新NISAが始まり、関連本が続々と出版されるなどマスコミでも多く取り上げられました。まさに「新NISA」の一大ブームになったのです。

　定年後の老後資金も、新NISAを使って運用する方法がいくつも紹介されています。

　たしかに、定年前（年金暮らしになる前）の資金形成の時期には、iDeCoや新NISAを使ってお金を増やすことはとても大事です。

　しかし、60歳以降の資産取り崩しのステージでは、必ずしも有効な手段ではなくなります。

　新NISAを使って、運用がうまくいけば資産寿命は延びますが、少しだけです。長寿時代においては、まったく足りません。

「運用すれば、お金は増える。資金寿命もうんと延びるでしょう？」

　そう考える人も多いと思います。

　はたして、どれほど資金寿命が延びるのか。

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ダイヤモンド・オンライン

 

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新NISAブームに踊らされた高齢者の末路、「投資ゼロ」で資産を増やす「目から鱗」...

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定年後を見据えた老後資金、どうしていますか？すでに投資を始めている人、投資は不安で二の足を踏んでいるという人もいるでしょう。投資にはリスクがつきものです。ファイナンシャルプランナーの長尾義弘さんは、投資などしなくても、公的制度を賢く利用して「減らない財布」を手に入れることで、豊かな老後生活が送れるといいます。長尾さんの著書『投資ゼロで老後資金をつくる』（青春出版社）から、安心の老後を無理なく築くためのシミュレーションを、一部ご紹介します。

亀甲来良

【経歴】
1979年生まれ　京都市出身。

同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。

金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。

その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月　株式会社トータス・ウィンズに入社。

中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。

法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。

これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。

そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。

皆さんが安心して納得できる金融商品選びができるよう、わかりやすい記事を書き続けることで貢献していきます。